Dans un marché en constante évolution, la réussite d’un projet de reprise repose sur un élément clé : l’obtention du financement. Pour les courtiers en assurance et conseillers en gestion de patrimoine, se montrer crédible dès le premier contact avec un partenaire financier peut faire toute la différence.
Organisé par Haussmann Fusac, expert de la transmission de cabinets de courtage et de gestion de patrimoine, en partenariat avec Interfimo, ce webinaire vous livre toutes les clés pour préparer efficacement votre projet de reprise et obtenir un financement en toute confiance.
Pourquoi l’anticipation fait la différence
Dans les processus de reprise de cabinets ou de portefeuilles, le financement constitue un point de bascule. Sans validation bancaire, même un projet pertinent sur le papier peut échouer.
Julien Houssemand, représentant et associé de Haussmann Fusac, l’a rappelé :
« Anticiper, c’est se préparer à convaincre dès le premier échange. C’est un avantage concurrentiel déterminant dans un marché où les meilleures opportunités partent vite. »
Un projet bien préparé renforce la crédibilité du repreneur, accélère l’analyse bancaire, et améliore les conditions de financement proposées.
Ce webinaire a permis d’explorer en détail les étapes structurantes d’un projet de reprise dans les secteurs du courtage et du conseil patrimonial. Voici les points abordés :
- Comment structurer efficacement son projet : comprendre son profil, son parcours, et ses objectifs ;
- Les trois approches de valorisation (marché, rentabilité, bancabilité) pour estimer justement un cabinet ;
- Les attentes concrètes d’un organisme financier : comment inspirer confiance et prouver la viabilité du projet ;
- Les critères d’analyse d’un financement selon Interfimo :
- Le risque dirigeant (profil, expérience, capacité à gérer),
- Le risque professionnel (solidité du cabinet cible),
- Le risque financier (structure de remboursement et rentabilité) ;
- L'importance du rétroplanning, du business plan maîtrisé et d’un dossier complet dès le départ.
Structurer un dossier bancaire convaincant
Sarah GAIAO, responsable des financements spécialisés chez Interfimo, a partagé des recommandations très concrètes pour consolider la demande de crédit :
- Présenter un business plan réaliste, validé par un expert-comptable, incluant tous les frais associés au projet (honoraires, BFR, transformation juridique…) ;
- Fournir dès le départ les documents clés : bilans, protocoles, CV, diplômes, organigramme, etc. ;
- Bien cerner la typologie de clientèle (distance / proximité) et la structure du cabinet ;
- S’appuyer sur les dispositifs proposés : financement jusqu’à 110 %, différé de remboursement, durée d’amortissement allant jusqu’à 10 ans, voire 20 ans pour les projets immobiliers.
Le webinaire a également mis en lumière les erreurs à éviter :
- Un projet flou ou mal documenté ;
- Une expérience insuffisamment valorisée ;
- Une valorisation surestimée ;
- Un rétroplanning trop serré qui fragilise les délais bancaires.
Visionnez le replay
Ce replay s’adresse aux gestionnaires de patrimoine, courtiers en assurance et repreneurs d’activités réglementées, qui souhaitent :
✅ Comprendre les attentes des partenaires financiers ;
✅ Préparer une reprise en toute confiance ;
✅ Avancer avec méthode et crédibilité ;
✅ Optimiser les chances d’obtenir un financement adapté.