Comment procéder à l’achat
d’un portefeuille de courtage en assurance ?

Comment procéder à l’achat
d’un portefeuille de courtage en assurance ?

Haussmann Fusac, spécialiste de l’achat de portefeuilles de courtage en assurance

Nous accompagnons les professionnels du courtage en assurance dans leurs projets d'acquisition.

L'achat d’un portefeuille de courtage, qu’est-ce que c’est ?

Le courtier en assurance est un intermédiaire entre assurés et assureurs. Propriétaire de son portefeuille clients, il est libre de céder son portefeuille, à la différence d’un agent général d'assurance dépendant d’une compagnie.

La réglementation de la distribution des produits d’assurance a donné naissance à de nouvelles contraintes qui compliquent les transferts de portefeuilles. Ainsi, la directive DIA 2 impose notamment une transparence en matière de rémunération des acteurs de la distribution des produits d’assurance.

Les nouvelles règles du métier impliquent une vigilance particulière des courtiers en assurance qui doivent désormais se structurer pour être en conformité avec les textes.

Comment connaître la valeur réelle d’un portefeuille de courtage en assurance ?

L’achat d’un portefeuille de courtage en assurance nécessite une certaine méthodologie et une analyse réfléchie des opportunités pouvant se présenter à vous.

L’estimation d’un portefeuille nécessite une connaissance du marché de l’assurance afin d’appliquer les bons coefficients aux commissions perçues. La faculté de résiliation infra-annuelle a influencé les techniques d’évaluation.

Des critères tenant à la composition du portefeuille (particuliers, petites entreprises, grands comptes, etc.) et à la qualité de ce dernier sont à étudier avec rigueur. Le nombre d’assurés composant le portefeuille est certes à prendre en compte, mais pas seulement.

Si les grands comptes représentent un chiffre d’affaires important, il faut aussi penser que ces derniers sont libres de partir du jour au lendemain.

Le rapport commission/sinistralité est bien évidemment également à prendre en compte.

Haussmann Fusac accompagne les courtiers en opérations d’assurance (COA) à chaque étape du processus d’acquisition. Notre solide réseau professionnel vous permet d’être mis en contact avec une série de cabinets de courtage en assurance mis en vente présélectionnés par nos soins en fonction de vos critères et conditions.

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